La cellule nationale de Traitement des informations financières( Centif), a procédée à la publication de son rapport annuel 2025, sous l’œil directive des professionnels de l’information et de la communication, ce mardi 12 mai 2026.
Cette initiative s’inscrit dans une dynamique visant à instaurer un cadre périodique d’information, de sensibilisation et de dialogue avec les acteurs des médias sur les enjeux liés à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, explique M. Cheikh Mouhamadou Bamba Siby, président de la Centif au Sénégal.
Le rapport présenté revenu sur les opérations suspectes concernant les personnes physiques et morales visées aux articles 3 et 4 de la loi n°2024 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement terrorisme et de la prolifération des armes de destruction massive.
Déclaration d’opération suspectes
En 2025, le CENTIF a enregistré huit cent soixante-six( 866) déclarations de soupçon, soit une baisse de 6,7% par rapport à 2024. Cette baisse ne remet toutefois pas en cause la dynamique globale observée sur la période, le niveau des déclaration demeurant supérieur de 7,3% à celui de 2023, ce qui traduit une stabilisation l’activité déclarative à un niveau élevé sur les:
● Banques et établissements financiers 74,83%
●établissements de monnaie électronique 8,66%
● Opération de transfert d’argent 8,54%
●Systèmes financiers décentralisés 6,70%
Les quatre catégories d’infractions les plus remarquées en 2025
°Fraude 60%
°faux et usages de faux 8%
°infractions fiscales 7%
°corruption 7%
C. Déclarations de transactions en espèces (DTE
En 2025, le nombre de déclarations de transactions en espèces reçues est de 28.225.541 contre 42.735.186 en 2024 soit une baisse de 34%.
Cette baisse pourrait s’expliquer par des changements de comportement des utilisateurs qui utilisent de moins en moins les espèces, facilités par l’offre de nouveaux produits permettant la distribution d’unités de monnaie électronique à partir de comptes bancaires par exemple.
II. LE TRAITEMENT DE L’INFORMATION FINANCIÈRE
En 2025, la CENTIF a enregistré deux mille trois cent vingt-deux (2.322) réponses aux réquisitions ou demandes d’informations adressées aux entités nationales. Forte prédominance des institutions financières dans la transmission des informations sollicitées.
En effet, les institutions financières ont fourni deux mille cent quarante-quatre (2.144) réponses, soit 92% du total des réponses reçues: confirmant leur rôle central dans le dispositif national de la LBC/FT/FP niveau élevé de coopération avec la CENTIF.
ESCROQUERIE PORTANT SUR LES DENIERS PUBLICS
Cas 1: Blanchiment de capitaux en lien avec des faits présumés de détournements de derniers publics via des sociétés écrans, des comptes familiaux et des opérations bancaires complexes
En 2025, la CENTIF a reçu plusieurs déclarations de soupçon émanant de différents établissements financiers, portant sur des flux financiers atypiques observés sur les comptes d’un haut responsable administratif, désigné dans le présent cas sous l’appellation Monsieur K, classé Personne politiquement exposée (PPE), ainsi que plusieurs personnes physiques et morales appartenant à son entourage familial et relationnel.
L’analyse du compte bancaire sur la période 2021-2025 a mis en évidence de nombreux virements en provenance d’administrations publiques et d’établissements parapublics, présentés comme des rémunérations, indemnités ou avantages divers pour un montant total de 321.000.000 FCFA. Il a également été constaté des remises récurrentes de chèques, dont certains émis par des responsables de structures publiques dans lesquelles l’intéressé exerçait ou avait exercé des fonctions de direction, pour un montant total de près de 60 millions FCFA ainsi que des dépôts d’espèces effectués par des tiers, pour des montants unitaires et cumulés élevés, sans documentation probante sur l’origine des fonds.
Au cours de l’année 2025, le compte a présenté une intensification notable de son fonctionnement marquée par des encaissements mensuels dépassant régulièrement les niveaux habituellement attendus au regard du profil déclaré du titulaire. Au débit, il a été elevé des retraits en espèces de montants importants, parfois rapprochés dans le temps, des palements par carte bancaire à ‘étranger, notamment dans des commerces de luxe, ainsi que l’émission de chèques au profit du titulaire lui-même et de sociétés es à son environnement familial.
EXERCICE ILLÉGAL D’ACTIVITÉS FINANCIÈRE ET DE CHANGE
Entre 2023 et 2025, quatre institutions financières ont adressé des déclarations de soupçon concernant une société, désignée c après « W Il ressort des éléments recueillis que cette structure avait noué des relations d’affaires avec des sociétés internationales de transfert d’argent et proposait, à des entreprises et commerçants locaux, un service permettant de régier des factures de fournisseurs établis à l’étranger au moyen de virements et transferts internationaux. Le mécanisme décrit reposait notamment sur une solution de cession de créances proposée par les partenaires internationaux la société W collectait les fonds auprès des opérateurs économiques locaux, puis procédait à des virements vers les comptes des sociétés internationales de transfert d’argent, lesquelles exécutaient ensuite les paiements finaux au profit des fournisseurs étrangers.
L’analyse des flux transactionnels a mis en évidence des opérations financières récurrentes entre les partenaires internationaux, la société « W » et son gérant statutaire, désigné ci-après Monsieur M, avec une utilisation du compte personnel de ce dernier à des fins professionnelles. Au cours des diligences, il est apparu que la structure Wet Monsieur M exerceraient, de facto, des activités relevant de l’intermédiation mandatée et du change manuel sans disposer des autorisations requises; ce qui exposerait les opérations à un risque élevé de contournement du cadre applicable aux activités financières et aux transferts transfrontaliers.
Dans ce contexte, les faits ont été analysés comme susceptibles de révéler des opérations de blanchiment de capitaux liées à l’exercice illégal: (i) d’une activité d’intermédiaire mandaté, en violation de la loi n°2025-03 portant réglementation bancaire; (回 ‘une activité de change manuel, au regard de l’Instruction n°07/07/2025/RFE relative aux conditions d’exercice de l’activité d’agréé de change manuel; et (iii) des règles applicables aux relations financières extérieures, au sens du Règlement 06/2024/CM/UEMOA relatif aux relations financières extérieures des États membres de l’UEMOA. L’ensemble de ces éléments ustifié les diligences de coordination et les transmissions nécessaires aux autorités compétentes.
